La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) informa que, en enero de 2022, 10 instituciones financieras debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES información sobre la suplantación de su razón social por personas físicas o empresas que buscan afectar económicamente a quienes requieren de un crédito. Se trata de dos Sociedades Financieras Populares y ocho SOFOM, ENR, las cuales se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, informado la Comisión.
¿Cuáles fueron las instituciones suplantadas?
Las 10 instituciones financieras que informaron a la Condusef la suplantación de su razón social fueron las siguientes:
- Proveedores de MaquilaFinancialCorp, SAPI de CV, SOFOM, ENR
- . Aceleradora Adrenalina, SA de CV, SOFOM, ENR
- Altum CP, SAPI de CV, SOFOM, ENR
- Financiamos Tu Necesidad, SAPI de CV, SOFOM, ENR
- Albact, SAPI de CV, SOFOM, ENR
- Meta Capital, SAPI de CV, SOFOM, ENR
- Sofomax, SA de CV, SOFOM, ENR
- Progreso Económico Eleva, SAPI de CV, SOFOM, ENR
- Ku-Bo Financiero, SA de CV, SFP
- Sociedad de Alternativas Económicas, SA de CV, SFP
¿Cuál es el modus operandi de los suplantadores?
De acuerdo con la Condusef, el modus operandi de los suplantadores es el siguiente:
- Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
- Utilice información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
- Solicitan a sus víctimas que envíen su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales.
- Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10 por ciento del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.
- Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.
Recomendaciones para evitar caer en fraudes Para que no caigas este tipo de prácticas, estas son algunas recomendaciones de la Condusef:
- Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.
- Asegúrese de que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrá verificar su domicilio, página de internet y teléfonos.
- No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
- No entregue documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
- No hay información ni operaciones realizadas a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social. No firma ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
- Si utiliza Internet como medio de contacto, asegúrese de verificar la información, así como que la página de Internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quiera contactar.